Perdendo Dinheiro no Day Trade…

Na última segunda feira perdi dinheiro em uma operação de day trade com derivativo de índice BOVESPA – mais conhecido como “mini-índice”. Foi uma perda controlada (93 reais), bem diferente das duas grandes perdas de 5.000 reais que obtive nos primeiros meses como “day trader“. Contudo, perda é perda, ninguém gosta de perder dinheiro, sempre e fica o descontentamento com você mesmo, mas quem está no mercado financeiro sempre estará sujeito a perdas. E neste cenário, uma questão principal surge então na mente de todo trader: como obter consistência e perder o mínimo possível?! Neste artigo irei responder estas duas grandes questões que afligem todos os traders. Irei também dar meu exemplo próprio, mostrando meus números, e no final mostrarei que existe algo muito mais tranquilo e mais rentável do que as operações de curto prazo.

A boa notícia é que este questionamento tem uma resposta, bem simples e óbvia diga-se de passagem, mas a má notícia é que apenas 1 a cada 10 aspirantes à profissão trader terá sucesso nesta atividade. Por que esta estatística é tão cruel? Por que a maioria dos tentantes a trader perde todo seu capital e abandona o sonho dourado de “viver de bolsa”? Por que as pessoas continuam entrando no mercado financeiro pela porta dos traders (especulação) e não pela porta dos investidores de longo prazo (value investing, buy and hold, etc.) sendo que as chances de obter sucesso com investimentos inteligentes de longo prazo são muito maiores do que a jogatina da compra e venda de curto prazo?

Fogueira das Vaidades

O dois parágrafos que introduziram este artigo podem parecer contraditórios. Afinal, se investimento de longo prazo é, de uma forma geral, muito mais rentável do que especulação de curto prazo, por que então faço trades e day trades?! A resposta é pessoal, isto é, refere-se apenas a mim, cada tem tem seus motivos mas o meu caso tem a ver com uma questão de adrenalina, rs. Isto mesmo, é puro vício de abrir uma boleta e executar uma ordem. Afinal, mais de 90% dos meus investimentos em bolsa são de longo prazo, e este longo prazo é chato pra caramba, você coloca o dinheiro e fica anos e anos esperando o capital dobrar, ao contrário de um trade de curto prazo como o da Bombril em que você consegue dobrar o capital em apenas três meses. Ou um day trade na ponta da venda, por exemplo, em que você consegue ganhar dinheiro quando o mercado inteiro está caindo.

Pode ter nisto algo de vaidade, um desejo inconsciente ou consciente de superação. Tipo, já que apenas 1 em 10 terá sucesso, por que não posso ser este número 1. Mas é aí que mora o perigo, já que as estatísticas são tão desfavoráveis, o que me faz pensar que entrarei para a elite? Costumo dizer que o mercado financeiro é uma grande fogueira (a tal fogueira das vaidades em um outro sentido) e você sempre terá várias formas de se posicionar perante esta fogueira. Caso escolha a opção mais sensata, aquela do investimento inteligente de longo prazo, você estará em uma posição em que sentirá o calor da fogueira e não passará frio, de vez em quando irá receber umas faíscas de fogo que queimarão a pele de leve mas nada muito grave. Caso sua opção seja realizar operações de médio prazo, então você estará posicionado na beira da fogueira. O calor será intenso e a pele irá queimar com as chamas da fogueira.

Day trader pulando a fogueira do mercado financeiro

E finalmente, se sua opção for executar operações de compra e venda no intra diário, o famoso day trade, você então estará tentando pular a fogueira em cada operação e as chances cair dentro desta fogueira serão de 90%. Enfim, esta analogia da fogueira não é novidade para ninguém. O desejo de sentir o calor do mercado é latente em cada indivíduo. Levanta a mão quem não fez um trade na vida. Talvez até vale apena tentar, mesmo por experiência, como uma forma de comprovar na prática o que todo mundo fala e o que estou escrevendo. Vai que você está nos 10% não é mesmo?! E se não estiver, pelo menos a vontade passará. Só não pode fazer como nosso colega de blog que perdeu todo seu patrimônio no day trade. O mais sensato é reservar apenas 1% do seu capital para este tipo de operação. Desta forma, caso você esteja no grupo do 90%, o custo da sua experiência será apenas de 1%.

Como Obter Consistência no Day Trade

Modéstia à parte, meu desempenho nas operações day trade é bom. Lembrando que o bom é algo que está entre o razoável e o ótimo, sendo que o ótimo é inimigo do bom. Ou seja, tente antes ser bom em algo em vez de tentar ser ótimo, se primeiramente você tentar o ótimo então provavelmente não passará do razoável, o bom é o caminho do ótimo. Desculpe-me por esta introdução em forma de mensagem sublimar. Foi só para pontuar que ainda tenho muito a aprender neste mercado. Cada pregão nos proporciona um aprendizado novo. O sucesso inicial não garante sucesso futuro, cada dia é um novo dia.

Depois de um início marcado por grandes ganhos e perdas enormes (relembre aqui), consegui atingir uma certa consistência nas operações day trade. Mesmo tento perdido dinheiro na última segunda, minha perda anterior tinha ocorrido 13 meses atrás (29/06/16). Se for considerar as despesas operacionais, tive apenas 5 dias negativos nestes últimos meses (setas em vermelho). A coluna “Ganho” apresenta o valor bruto obtido e a coluna “Gasto” apresenta as despesas operacionais. A coluna “Líquido” apresenta o valor líquido (ganhos – gastos). As colunas “D”, “E” e “F” são valores acumulados. A coluna “Líquido/Contratos” mostra quantos reais eu ganhei ou perdi por contrato operado.

A forma como consegui alcançar esta consistência é muito simples. Lembrando que o simples sempre é a melhor solução. Mas para atingir o simples você primeiramente passa pelo complicado, contudo vou deixar um atalho para você, são apenas três passos:

1 – Defina o seu plano da trade: Plano de trade nada mais é do que uma meta de ganho, uma meta de perda, um capital de risco alocado, um ativo escolhido e uma quantidade deste ativo determinada. Exemplo: meu plano de trade atual tem um capital de risco de 2% do meu patrimônio e opero 1 mini-contrato de índice. Minha meta de ganho é de 100 pontos mas dependendo da reação do mercado após minha entrada, posso alongar o trade ou zerar perto do ponto de entrada. Não tenho meta de perda em pontos e sim em movimento, isto é, caso o mercado vá contra minha posição, zero no primeiro movimento de recuo, independente da quantidade de pontos.

2 – Execute seu plano de trade: O segundo passo é muito simples, basta executar o plano de trade à risca.

3 – Melhore seu plano de trade: O terceiro passo também é muito simples, você não conseguirá definir um plano de trade totalmente adequando no primeiro momento, desta forma, ao longo do tempo, você precisará refinar seu plano de trade.

Acredito que o item 2 seja o mais difícil para a maioria dos traders, tanto os iniciantes quanto os experientes. Definir e melhorar um plano de trade é algo totalmente racional ao passo que a execução do plano envolve a parte emocional do trader. Tem gente que afirma que 90% do sucesso do trade depende do fator emocional, sugiro ler o artigo Como se Tornar um Milionário com Trade. Abaixo mostro o gráfico do meu resultado financeiro acumulado com as operações de day trade. Notem que nos primeiros meses os resultados foram muito irregulares e ao longo do tempo a curva de acumulação foi se tornando mais suave em função de um aumento da consistência operacional.

Como Lidar com as Perdas no Day Trade

Retirei o infográfico abaixo do site Stocks To Trade para finalizar este artigo. Não quer dizer que concordo com todas as dicas mas penso que algumas poderão ser úteis aos leitores que praticam day trade ou qualquer outro tipo de trade.

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